2024年CWM財(cái)富管理師備考班5月開課，快開始學(xué)習(xí)吧

財(cái)富管理是金融服務(wù)業(yè)的重要分支和新興領(lǐng)域，是指以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的財(cái)務(wù)規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目的。

隨著居民財(cái)富增長(zhǎng)和大眾理財(cái)意識(shí)提升，財(cái)富管理行業(yè)蓬勃發(fā)展，市場(chǎng)需求持續(xù)增長(zhǎng)。《中國(guó)數(shù)字財(cái)富管理市場(chǎng)2022》報(bào)告預(yù)計(jì)，2030年中國(guó)數(shù)字財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到358萬(wàn)億元。

財(cái)富管理行業(yè)特點(diǎn)

√ 高凈值人群持續(xù)增長(zhǎng)

√ 行業(yè)發(fā)展非周期性

√ 財(cái)富管理服務(wù)復(fù)購(gòu)率高

√ 專業(yè)人才缺口大

財(cái)富管理行業(yè)邁入新發(fā)展階段，對(duì)行業(yè)人才的要求也走向更高標(biāo)準(zhǔn)。為面向青島以及全國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展培養(yǎng)高素質(zhì)專業(yè)化人才，易佳咨詢、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)青島財(cái)富管理研究院（簡(jiǎn)稱上財(cái)青研院）與英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱CISI）啟動(dòng)合作，聯(lián)合開設(shè)“財(cái)富管理國(guó)際資格認(rèn)證教育項(xiàng)目”。該項(xiàng)目旨在推動(dòng)財(cái)富管理人才在專業(yè)能力與綜合素質(zhì)方面的雙重建設(shè)與提升，致力于培養(yǎng)具備國(guó)際視野、一/流專業(yè)知識(shí)和技能、并能恪守最/高標(biāo)準(zhǔn)行業(yè)規(guī)范的財(cái)富管理專業(yè)人才與精英。

合作單位

認(rèn)證機(jī)構(gòu)：CISI 英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)

? CISI 位于倫敦金融城，1992年之前是倫敦證券交易所的一部分，而后成為非盈利性專業(yè)機(jī)構(gòu)。英國(guó)金融行為監(jiān)管局、英國(guó)國(guó)家考試管理辦公室等認(rèn)可和監(jiān)管的可以為英國(guó)金融服務(wù)行業(yè)制定執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)與專業(yè)水平職業(yè)資格認(rèn)證的官方專業(yè)認(rèn)證機(jī)構(gòu)，其職能是為金融服務(wù)行業(yè)提供證券及投資方面的系統(tǒng)職，業(yè)資格認(rèn)證、會(huì)員服務(wù)以及職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。

? CISI是皇家特許協(xié)會(huì)，其主辦的特許財(cái)富管理師Chartered Wealth Manager(簡(jiǎn)稱CWM)職業(yè)資格認(rèn)證被認(rèn)為是財(cái)富管理行業(yè)的“黃金級(jí)職業(yè)資格認(rèn)證”，會(huì)員遍布全球領(lǐng)/先的國(guó)際銀行與主要金融機(jī)構(gòu)。

? 英國(guó)考試管理局（Ofqual）認(rèn)定英國(guó)CWM持證為碩士等同學(xué)位。

? 在全球范圍內(nèi)，CISI職業(yè)資格認(rèn)證也廣泛受到包括國(guó)際證券事務(wù)監(jiān)察委員會(huì) IOSCO 以及盧森堡金融業(yè)監(jiān)管委員會(huì)、瑞士證券交易所、美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局、新加坡金融業(yè)監(jiān)管局、香港證監(jiān)會(huì)、卡塔爾金融市場(chǎng)管理局、阿聯(lián)酋證券與商品管理局、印度國(guó)家證券市場(chǎng)研究所等全球 73 個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的認(rèn)可與推廣。

? 證書持證人可以在全球范圍內(nèi)開展財(cái)富管理咨詢服務(wù)，并向客戶合法收取咨詢服務(wù)費(fèi)。

CWM國(guó)際財(cái)富管理認(rèn)證特色

1. 階梯式系統(tǒng)學(xué)習(xí)與認(rèn)證

CISI特許財(cái)富管理師國(guó)際認(rèn)證是全球唯一的階梯式財(cái)富管理國(guó)際資格認(rèn)證。金融及財(cái)富管理行業(yè)初入者、資深人士可根據(jù)自身成長(zhǎng)及職業(yè)發(fā)展需求進(jìn)行學(xué)習(xí)及考試認(rèn)證：ICWIM國(guó)際財(cái)富管理師認(rèn)證（從業(yè)級(jí)）、ICAWM國(guó)際高級(jí)財(cái)富管理師認(rèn)證（高級(jí)）和CWM特許財(cái)富管理師（專家級(jí)）。三級(jí)證書緊緊圍繞財(cái)富管理專業(yè)人才所必須的“知識(shí)、技能、行為規(guī)范 ”三個(gè)方面的發(fā)展要求，在涵蓋廣泛金融知識(shí)的前提下，對(duì)最/新的財(cái)富管理知識(shí)以及研究成果進(jìn)行整合，向考生提供階梯式的系統(tǒng)課程與職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。

ICWIM國(guó)際財(cái)富管理師認(rèn)證

從業(yè)級(jí)：位于歐洲職業(yè)資格認(rèn)證框架體系4級(jí)，滿足歐洲證券和市場(chǎng)管理局（ESMA）對(duì)于財(cái)富管理顧問(wèn)的任職技術(shù)要求

ICAWM國(guó)際高級(jí)財(cái)富管理師認(rèn)證

高級(jí)：深入研究金融資產(chǎn)與財(cái)富投資管理實(shí)務(wù)建議，是資深財(cái)富管理從業(yè)者的專業(yè)體現(xiàn)。

CWM特許財(cái)富管理師

專家級(jí)：被國(guó)際財(cái)富管理委員會(huì)（WMA）認(rèn)作財(cái)富管理領(lǐng)域的最/佳資格認(rèn)證

2. 專業(yè)權(quán)威性

CISI協(xié)會(huì)發(fā)源于世界上最/古老的交易所--倫敦證券交易所，也是英國(guó)唯一具備英國(guó)皇家特許資格備受行業(yè)推崇的英國(guó)證券金融服務(wù)與投資、財(cái)富管理行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)制定者與職業(yè)資格認(rèn)證者。

3. 機(jī)構(gòu)支持

全球92%的國(guó)際銀行認(rèn)可，包括歐洲排名前20的投行，歐洲排名前20的托管銀行。

4. 政府行業(yè)認(rèn)可

CISI協(xié)會(huì)資格認(rèn)證考試被全球超過(guò) 7350個(gè)國(guó)家的金融服務(wù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)承認(rèn)（歐洲、美洲、亞洲），會(huì)員遍布全球116個(gè)國(guó)家和地區(qū)；青島、廣州和杭州等城市均已發(fā)布持證人相關(guān)政策。

? 2016年 11月，青島市政府人才工作小組引發(fā)《關(guān)于青島市金融人才隊(duì)伍建設(shè) “十千百萬(wàn)” 工程的實(shí)施意見(jiàn)》，將CISI主辦的CWM特許財(cái)富管理師資格認(rèn)證作為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)之一。

? 2018年2月23日，青島市金融工作辦公室再次在官網(wǎng)發(fā)文強(qiáng)調(diào)將CISI主辦的CWM特許財(cái)富管理師資格認(rèn)證作為青島市稀缺專業(yè)技術(shù)人才認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)之一，加強(qiáng)青島高端金融人才的培養(yǎng)與聚集。

? 2020年3月，青島市人才工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室公布了《2020年“青島英才”系列人才工程實(shí)施計(jì)劃》，CISI主辦的特許財(cái)富管理師被納入“青島市金融高端人才引進(jìn)名錄”，可享受最/高20萬(wàn)的財(cái)政補(bǔ)貼。

5. 執(zhí)業(yè)許可

證書持證人可以在全球范圍內(nèi)開展財(cái)富管理咨詢服務(wù)，并向客戶合法收取咨詢服務(wù)費(fèi)；英國(guó)考試管理局（Ofqual）認(rèn)定CWM持證為碩士等同學(xué)位。

? 2022年2月份，依據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)通知，CISI主辦的特許財(cái)富管理師（Chartered Wealth Manager）證書的境外持證人在中國(guó)上海市、重慶市、海南省、杭州市、廣州市、深圳市獲得執(zhí)業(yè)許可。

國(guó)際財(cái)富管理師認(rèn)證課程介紹

培養(yǎng)目標(biāo)：從未來(lái)金融行業(yè)人才需求出發(fā)，為證券、投資、財(cái)富管理專業(yè)人士制定專業(yè)卓越的提升計(jì)劃，并在最/大程度上提升職業(yè)發(fā)展能力。

國(guó)際財(cái)富管理師ICWIM（一卷考試）

從業(yè)級(jí)：財(cái)富與投資管理國(guó)際證書涵蓋了財(cái)務(wù)規(guī)劃、基金管理和投資分析的要點(diǎn)。學(xué)習(xí)材料和考試均有中文版。

適合人群：財(cái)富管理相關(guān)從業(yè)人員，金融機(jī)構(gòu)零售金融業(yè)務(wù)工作人員，在校大學(xué)生。

ICWIM共分為8個(gè)考試科目，每個(gè)科目的課程都涵蓋“知識(shí)精講”、“復(fù)習(xí)沖刺”和“押題講解”3個(gè)模塊。

考試時(shí)長(zhǎng)：2小時(shí)

考試形式：100道單選題

考試科目	比重	考察能力
金融服務(wù)業(yè)	10%	了解金融服務(wù)業(yè)的構(gòu)成以及金融市場(chǎng)交易
行業(yè)監(jiān)督	9%	了解金融犯罪和公司治理機(jī)制
資產(chǎn)類型	9%	貨幣、債券、房地產(chǎn)、股票及衍生品的主要特征
集合投資	8%	集合投資定義、優(yōu)勢(shì)及工具
信托關(guān)系	19%	了解信托義務(wù)，識(shí)別客戶需求，了解稅務(wù)知識(shí)
投資分析	15%	理解投資中的概念及各種比率的作用，區(qū)分基本、技術(shù)分析
投資管理	15%	理解主要資產(chǎn)類別的不同投資回報(bào)，評(píng)估業(yè)績(jī)
終生財(cái)富供給	15%	退休金及遺產(chǎn)規(guī)劃

國(guó)際高級(jí)財(cái)富管理師證書ICAWM（2卷考試）

高級(jí)：通過(guò)探索全球市場(chǎng)和財(cái)富管理實(shí)踐, 專注于財(cái)富管理原則與規(guī)范，為客戶提供財(cái)富管理建議。

ICAWM共分為兩個(gè)模塊（卷一經(jīng)濟(jì)學(xué)和財(cái)富管理市場(chǎng)、卷二財(cái)富管理實(shí)務(wù)），每個(gè)模塊各有8個(gè)考試科目，共計(jì)16個(gè)考試科目。每個(gè)科目的課程都涵蓋“知識(shí)精講”、“復(fù)習(xí)沖刺”和“押題講解”3個(gè)模塊。

考試時(shí)長(zhǎng)：2小時(shí)

考試形式：80道單選題

卷1 經(jīng)濟(jì)學(xué)和財(cái)富管理市場(chǎng)

考試科目	比重	考察能力
財(cái)富管理和金融服務(wù)行業(yè)	10%	了解財(cái)富管理主要機(jī)構(gòu)與職能
宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境	11%	評(píng)估貿(mào)易協(xié)定、關(guān)稅等因素對(duì)各資產(chǎn)類別影響
現(xiàn)金、貨幣市場(chǎng)	10%	現(xiàn)金工具與外匯工具
固定收益證券	20%	固定收益證券的特點(diǎn)、發(fā)行、交易預(yù)估值
權(quán)益類產(chǎn)品	15%	股票的特點(diǎn)、發(fā)行與交易
房地產(chǎn)和另類資產(chǎn)投資	16%	理解房地產(chǎn)市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制及估價(jià)；另類投資的主要特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)分析
衍生品	10%	期貨、期權(quán)、權(quán)證與差價(jià)合約及互換
結(jié)算和安全托管	8%	了解清算流程、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)及托管保護(hù)客戶資產(chǎn)

卷2 財(cái)富管理實(shí)務(wù)

考試科目	比重	考察能力
證券分析	16%	公司治理及財(cái)務(wù)報(bào)表分析
稅收、信托和基金	13%	稅務(wù)規(guī)劃及信托和基金在財(cái)富管理中的作用
投資產(chǎn)品	11%	現(xiàn)金工具與外匯工具
投資風(fēng)險(xiǎn)和收益	13%	固定收益證券的特點(diǎn)、發(fā)行、交易預(yù)估值
組合構(gòu)建	13%	股票的特點(diǎn)、發(fā)行與交易
投資建議	9%	理解房地產(chǎn)市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制及估價(jià)；另類投資的主要特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)分析
投資選擇	16%	期貨、期權(quán)、權(quán)證與差價(jià)合約及互換
組合評(píng)估、維護(hù)及回顧	10%	了解清算流程、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)及托管保護(hù)客戶資產(chǎn)

培訓(xùn)對(duì)象

課程主要適用于：

銀行、證券、保險(xiǎn)、信托、第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)從業(yè)者及管理人員

獲得證書后可從事的職位：

財(cái)富管理顧問(wèn)、零售投資產(chǎn)品顧問(wèn)、金融分析師、證券分析師、股票經(jīng)紀(jì)人、財(cái)富管理經(jīng)理等

課程收益

國(guó)際認(rèn)證:參加學(xué)習(xí)的學(xué)員并且考試通過(guò)的學(xué)員將獲得由英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)頒發(fā)的《財(cái)富與投資管理國(guó)際證書》，獲取具有國(guó)際認(rèn)證權(quán)威的財(cái)富與投資管理師的資格;

行業(yè)聲譽(yù):可申請(qǐng)加入英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)會(huì)員組織，在簽名時(shí)可使用ACSI 會(huì)員稱號(hào)，享有國(guó)際金融行業(yè)聲譽(yù)品牌支持；

優(yōu)質(zhì)事業(yè): 構(gòu)建全球通用的完備知識(shí)體系，拓展國(guó)際財(cái)富管理視野，建立廣泛的國(guó)際國(guó)內(nèi)行業(yè)人脈，戰(zhàn)略性思考與規(guī)劃事業(yè)發(fā)展格局;

理想階梯:優(yōu)先提供銀行、證券、金融機(jī)構(gòu)實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)

師資團(tuán)隊(duì)

中外權(quán)威專家團(tuán)隊(duì)，資深經(jīng)驗(yàn)分享，講師由自上海財(cái)經(jīng)大學(xué)專家金融教授、金融業(yè)資深實(shí)踐專家、英國(guó)特許證券與投資協(xié)會(huì)專家團(tuán)隊(duì)構(gòu)成。

培訓(xùn)特色服務(wù)

1. 1v1專屬班主任陪伴督學(xué)

專屬學(xué)習(xí)計(jì)劃

跟進(jìn)學(xué)習(xí)進(jìn)度

督促目標(biāo)達(dá)成

2 超全學(xué)習(xí)資料

學(xué)習(xí)計(jì)劃：深度了解學(xué)員，結(jié)合課程特點(diǎn)，制定專屬學(xué)習(xí)計(jì)劃

精品講義：備考通關(guān)制定教材

復(fù)習(xí)講義：精煉簡(jiǎn)要，突出重點(diǎn)

官方樣卷：往年真/題模考與講解，實(shí)戰(zhàn)演練

官方復(fù)習(xí)題：直擊考點(diǎn)

3. 金融家俱樂(lè)部

金融家俱樂(lè)部是一個(gè)傳遞最/新資訊、解讀前沿問(wèn)題和交鋒思想觀點(diǎn)的平臺(tái)，俱樂(lè)部定期邀請(qǐng)國(guó)內(nèi)外***經(jīng)濟(jì)學(xué)家及業(yè)界名人與金融家、企業(yè)家和政府決策者開展研討交流。

授課安排

1.授課時(shí)間

2024年5月新開班！
面授班：周六、周日兩個(gè)白天或一天，9:00-17:00（在線班同步直播）
上課時(shí)間：5月25日、5月26日、6月15日、6月16日、6月29日、6月30日

2.授課方式

面授/在線

講師圍繞考試認(rèn)證內(nèi)容對(duì)課程知識(shí)系統(tǒng)講授，穿插案例分析、小組研習(xí)、情景模擬、移動(dòng)課堂等多種教學(xué)方式。

3. 授課地點(diǎn)

青島市

培訓(xùn)及考試認(rèn)證費(fèi)用

1. 培訓(xùn)費(fèi)

ICWIM國(guó)際財(cái)富管理師12800元/人，ICAWM國(guó)際高級(jí)財(cái)富管理師15800元/人（含中文印刷版教材、英文PDF版教材、講義）

2. CISI考試認(rèn)證費(fèi)

從2023年4月份開始，CISI所主辦的所有資格認(rèn)證考試，包含Chartered Wealth Manager（CWM）資格認(rèn)證系列考試在內(nèi)，全部考試價(jià)格比上一年增加了5%。2023年4月1日到2024年3月31日，CWM 系列考試的費(fèi)用為：

一次性注冊(cè)費(fèi)：40英鎊
財(cái)富與投資管理國(guó)際證書（ICWIM）首次考試費(fèi)376英鎊，重考費(fèi)260英鎊
高級(jí)財(cái)富管理國(guó)際證書（ICAWM）
卷一：經(jīng)濟(jì)與財(cái)富管理市場(chǎng) 首次考試費(fèi)376英鎊，重考費(fèi)277英鎊
卷二：財(cái)富管理實(shí)務(wù)首次考試費(fèi)391英鎊，重考費(fèi)277英鎊