財富管理是金融服務業的重要分支和新興領域，是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富增值的目的。

隨著居民財富增長和大眾理財意識提升，財富管理行業蓬勃發展，市場需求持續增長。《中國數字財富管理市場2022》報告預計，2030年中國數字財富管理市場規模將達到358萬億元。

財富管理行業特點

√ 高凈值人群持續增長

√ 行業發展非周期性

√ 財富管理服務復購率高

√ 專業人才缺口大

財富管理行業邁入新發展階段，對行業人才的要求也走向更高標準。為面向青島以及全國財富管理行業發展培養高素質專業化人才，易佳咨詢、上海財經大學青島財富管理研究院（簡稱上財青研院）與英國特許證券與投資協會（ 簡稱CISI）啟動合作，聯合開設“財富管理國際資格認證教育項目”。該項目旨在推動財富管理人才在專業能力與綜合素質方面的雙重建設與提升，致力于培養具備國際視野、一/流專業知識和技能、并能恪守最/高標準行業規范的財富管理專業人才與精英。

合作單位

認證機構：CISI 英國特許證券與投資協會

?  CISI 位于倫敦金融城，1992年之前是倫敦證券交易所的一部分，而后成為非盈利性專業機構。英國金融行為監管局、英國國家考試管理辦公室等認可和監管的可以為英國金融服務行業制定執業標準與專業水平職業資格認證的官方專業認證機構，其職能是為金融服務行業提供證券及投資方面的系統職，業資格認證、會員服務以及職業發展機會。

?  CISI是皇家特許協會， 其主辦的特許財富管理師Chartered Wealth Manager(簡稱CWM)職業資格認證被認為是財富管理行業的“黃金級職業資格認證”，會員遍布全球領/先的國際銀行與主要金融機構。

? 英國考試管理局（Ofqual）認定英國CWM持證為碩士等同學位。

? 在全球范圍內，CISI職業資格認證也廣泛受到包括國際證券事務監察委員會 IOSCO 以及盧森堡金融業監管委員會、瑞士證券交易所、美國金融業監管局、新加坡金融業監管局、香港證監會、卡塔爾金融市場管理局、阿聯酋證券與商品管理局、印度國家證券市場研究所等全球 73 個金融監管機構的認可與推廣。

? 證書持證人可以在全球范圍內開展財富管理咨詢服務，并向客戶合法收取咨詢服務費。

 

CWM國際財富管理認證特色

1. 階梯式系統學習與認證

CISI特許財富管理師國際認證是全球唯一的階梯式財富管理國際資格認證。金融及財富管理行業初入者、資深人士可根據自身成長及職業發展需求進行學習及考試認證：ICWIM國際財富管理師認證（從業級）、ICAWM國際高級財富管理師認證（高級）和CWM特許財富管理師（專家級）。三級證書緊緊圍繞財富管理專業人才所必須的“知識、技能、行為規范 ”三個方面的發展要求，在涵蓋廣泛金融知識的前提下，對最/新的財富管理知識以及研究成果進行整合，向考生提供階梯式的系統課程與職業發展機會。

ICWIM國際財富管理師認證

從業級：位于歐洲職業資格認證框架體系4級，滿足歐洲證券和市場管理局（ESMA）對于財富管理顧問的任職技術要求

ICAWM國際高級財富管理師認證

高級：深入研究金融資產與財富投資管理實務建議，是資深財富管理從業者的專業體現。

CWM特許財富管理師

專家級：被國際財富管理委員會（WMA）認作財富管理領域的最/佳資格認證

2. 專業權威性

CISI協會發源于世界上最/古老的交易所--倫敦證券交易所，也是英國唯一具備英國皇家特許資格備受行業推崇的英國證券金融服務與投資、財富管理行業的標準制定者與職業資格認證者。

3. 機構支持

全球92%的國際銀行認可，包括歐洲排名前20的投行，歐洲排名前20的托管銀行。

4. 政府行業認可

CISI協會資格認證考試被全球超過 7350個國家的金融服務監管機構承認（歐洲、美洲、亞洲），會員遍布全球116個國家和地區；青島、廣州和杭州等城市均已發布持證人相關政策。

? 2016年 11月，青島市政府人才工作小組引發《關于青島市金融人才隊伍建設 “十千百萬” 工程的實施意見》，將CISI主辦的CWM特許財富管理師資格認證作為青島市稀缺專業技術人才認定標準之一。

? 2018年2月23日，青島市金融工作辦公室再次在官網發文強調將CISI主辦的CWM特許財富管理師資格認證作為青島市稀缺專業技術人才認定標準之一，加強青島高端金融人才的培養與聚集。

?  2020年3月，青島市人才工作領導小組辦公室公布了《2020年“青島英才”系列人才工程實施計劃》，CISI主辦的特許財富管理師被納入“青島市金融高端人才引進名錄”，可享受最/高20萬的財政補貼。

5. 執業許可

證書持證人可以在全球范圍內開展財富管理咨詢服務，并向客戶合法收取咨詢服務費；英國考試管理局（Ofqual）認定CWM持證為碩士等同學位。

?  2022年2月份，依據中國證券業協會通知，CISI主辦的特許財富管理師（Chartered Wealth Manager）證書的境外持證人在中國上海市、重慶市、海南省、杭州市、廣州市、深圳市獲得執業許可。

國際財富管理師認證課程介紹

培養目標：從未來金融行業人才需求出發，為證券、投資、財富管理專業人士制定專業卓越的提升計劃，并在最/大程度上提升職業發展能力。

國際財富管理師ICWIM（一卷考試）

從業級：財富與投資管理國際證書涵蓋了財務規劃、基金管理和投資分析的要點。學習材料和考試均有中文版。

適合人群：財富管理相關從業人員，金融機構零售金融業務工作人員，在校大學生。

ICWIM共分為8個考試科目，每個科目的課程都涵蓋“知識精講”、“復習沖刺”和“押題講解”3個模塊。

考試時長：2小時

考試形式：100道單選題

考試科目	比重	考察能力
金融服務業	10%	了解金融服務業的構成以及金融市場交易
行業監督	9%	了解金融犯罪和公司治理機制
資產類型	9%	貨幣、債券、房地產、股票及衍生品的主要特征
集合投資	8%	集合投資定義、優勢及工具
信托關系	19%	了解信托義務，識別客戶需求，了解稅務知識
投資分析	15%	理解投資中的概念及各種比率的作用，區分基本、技術分析
投資管理	15%	理解主要資產類別的不同投資回報，評估業績
終生財富供給	15%	退休金及遺產規劃

國際高級財富管理師證書ICAWM（2卷考試）

高級：通過探索全球市場和財富管理實踐, 專注于財富管理原則與規范，為客戶提供財富管理建議。

ICAWM共分為兩個模塊（卷一經濟學和財富管理市場、卷二財富管理實務），每個模塊各有8個考試科目，共計16個考試科目。每個科目的課程都涵蓋“知識精講”、“復習沖刺”和“押題講解”3個模塊。

考試時長：2小時

考試形式：80道單選題

卷1 經濟學和財富管理市場

考試科目	比重	考察能力
財富管理和金融服務行業	10%	了解財富管理主要機構與職能
宏觀經濟環境	11%	評估貿易協定、關稅等因素對各資產類別影響
現金、貨幣市場	10%	現金工具與外匯工具
固定收益證券	20%	固定收益證券的特點、發行、交易預估值
權益類產品	15%	股票的特點、發行與交易
房地產和另類資產投資	16%	理解房地產市場運作機制及估價；另類投資的主要特點及風險分析
衍生品	10%	期貨、期權、權證與差價合約及互換
結算和安全托管	8%	了解清算流程、結算風險及托管保護客戶資產

卷2 財富管理實務

考試科目	比重	考察能力
證券分析	16%	公司治理及財務報表分析
稅收、信托和基金	13%	稅務規劃及信托和基金在財富管理中的作用
投資產品	11%	現金工具與外匯工具
投資風險和收益	13%	固定收益證券的特點、發行、交易預估值
組合構建	13%	股票的特點、發行與交易
投資建議	9%	理解房地產市場運作機制及估價；另類投資的主要特點及風險分析
投資選擇	16%	期貨、期權、權證與差價合約及互換
組合評估、維護及回顧	10%	了解清算流程、結算風險及托管保護客戶資產

培訓對象

課程主要適用于：

銀行、證券、保險、信托、第三方財富管理機構從業者及管理人員

 

獲得證書后可從事的職位：

財富管理顧問、零售投資產品顧問、金融分析師、證券分析師、股票經紀人、財富管理經理等

 

課程收益

國際認證:參加學習的學員并且考試通過的學員將獲得由英國特許證券與投資協會頒發的《財富與投資管理國際證書》，獲取具有國際認證權威的財富與投資管理師的資格;

 

行業聲譽:可申請加入英國特許證券與投資協會會員組織，在簽名時可使用ACSI 會員稱號，享有國際金融行業聲譽品牌支持；

 

優質事業: 構建全球通用的完備知識體系，拓展國際財富管理視野，建立廣泛的國際國內行業人脈，戰略性思考與規劃事業發展格局;

 

理想階梯:優先提供銀行、證券、金融機構實習機會

 

師資團隊

中外權威專家團隊，資深經驗分享，講師由自上海財經大學專家金融教授、金融業資深實踐專家、英國特許證券與投資協會專家團隊構成。

 

培訓特色服務

1. 1v1專屬班主任陪伴督學

專屬學習計劃

跟進學習進度

督促目標達成

2 超全學習資料

 學習計劃：深度了解學員，結合課程特點，制定專屬學習計劃

精品講義：備考通關制定教材

復習講義：精煉簡要，突出重點

官方樣卷：往年真/題模考與講解，實戰演練

官方復習題：直擊考點

 

3. 金融家俱樂部

金融家俱樂部是一個傳遞最/新資訊、解讀前沿問題和交鋒思想觀點的平臺，俱樂部定期邀請國內外***經濟學家及業界名人與金融家、企業家和政府決策者開展研討交流。

 

授課安排

1.授課時間

• 2024年5月新開班！

• 面授班：周六、周日兩個白天或一天，9:00-17:00（在線班同步直播）

• 上課時間：5月25日、5月26日、6月15日、6月16日、6月29日、6月30日

2.授課方式

面授/在線

講師圍繞考試認證內容對課程知識系統講授，穿插案例分析、小組研習、情景模擬、移動課堂等多種教學方式。

 

3. 授課地點

青島市

培訓及考試認證費用

1. 培訓費

ICWIM國際財富管理師12800元/人，ICAWM國際高級財富管理師15800元/人（含中文印刷版教材、英文PDF版教材、講義）

2. CISI考試認證費

 

從2023年4月份開始，CISI所主辦的所有資格認證考試，包含Chartered Wealth Manager（CWM）資格認證系列考試在內，全部考試價格比上一年增加了5%。2023年4月1日到2024年3月31日，CWM 系列考試的費用為：

1. 一次性注冊費：40英鎊
2. 財富與投資管理國際證書（ICWIM）首次考試費376英鎊，重考費260英鎊
3. 高級財富管理國際證書（ICAWM）
   卷一：經濟與財富管理市場   首次考試費376英鎊，重考費277英鎊
   卷二：財富管理實務首次考試費391英鎊，重考費277英鎊

 

關于易佳咨詢

 

• 全球教育培訓服務商（REP機構）
• 官方授權PMP®、PMI-ACP®、PMI-PBA®、PgMP®、NPDP培訓機構
• DAMA中國數據管理知識體系培訓基地
• IBM數字人才戰略領導力培訓機構
• ICCP計算機認證協會授權培訓機構
• 專業項目管理與產品管理服務供應商

全年接受咨詢報名，每年6月和11月各開一期班 ，每期課程滿30人開班。

報名熱線：400-102-0057

網址：www.etov.cn

郵箱：[email protected]

地址：青島市市北區和達中心B座